Перш ніж укладати договір чи перераховувати передоплату, варто перевірити контрагента. Кілька хвилин у відкритих реєстрах рятують від роботи з фірмою-одноденкою, боржником чи банкрутом. Пояснюємо, що і де перевіряти.

Коротко

Перевірка контрагента — це аналіз відкритих даних про компанію перед угодою: чи діюча вона, хто керівник і бенефіціар, чи немає боргів, судових справ, банкрутства чи статусу «відсутній за місцезнаходженням». Базову перевірку можна зробити самостійно через державні реєстри; глибоку — із залученням юриста. Це знижує ризик втратити гроші й отримати проблеми з податковою.

Що перевіряти перед угодою

  • Статус у ЄДР — чи зареєстрована й діюча компанія, хто керівник, які КВЕДи, чи не в стані припинення.
  • Місцезнаходження — чи немає запису «відсутній за місцезнаходженням» (тривожний сигнал).
  • Податковий стан — чи є податковий борг, чи є компанія платником ПДВ.
  • Судові справи — чи не судиться контрагент за боргами (Єдиний реєстр судових рішень).
  • Банкрутство та виконавчі провадження — чи немає відкритих справ про банкрутство чи стягнення боргів.
  • Бенефіціар і санкції — хто реальний власник і чи не під санкціями.

Де перевіряти

Значна частина даних є у відкритих державних реєстрах: ЄДР (дані про компанію), реєстр платників ПДВ і податкових боргів ДПС, Єдиний реєстр судових рішень, реєстр проваджень про банкрутство. Багато з цього доступно онлайн і безкоштовно. Складніші перевірки (аналіз зв’язків, репутації, історії змін) зазвичай проводить юрист.

ВажливоПеревірка контрагента — це не лише про гроші. Якщо ваш постачальник виявиться «проблемним», податкова може зняти ваш податковий кредит з ПДВ і визнати операцію нереальною. Тому перевірка захищає і від шахраїв, і від донарахувань під час перевірок.

Часті запитання

Як безкоштовно перевірити компанію?

Базові дані (статус, керівник, КВЕД, місцезнаходження) є у відкритому доступі ЄДР; податковий борг і статус ПДВ — у сервісах ДПС; судові справи — в Єдиному реєстрі судових рішень.

Навіщо перевіряти контрагента, якщо є договір?

Договір не захистить, якщо компанія — одноденка чи банкрут: стягнути з неї гроші буде ні з кого. Перевірка допомагає уникнути угоди з таким контрагентом ще до підписання.

Що робити, якщо контрагент виявився проблемним?

Краще відмовитися від угоди або змінити умови (передоплата, гарантії). Якщо договір уже укладено — оцінити ризики й підготувати позицію із юристом.

Потрібно перевірити контрагента перед угодою?

Проведемо повну перевірку компанії за реєстрами й судовими даними та дамо висновок про ризики співпраці.

Перевірка контрагента →